BACHELOR 3 FINANCE, BANQUE ET ASSURANCE
Formation préparant à l’obtention du titre RNCP 39619 de niveau 6 de Conseiller financier (informations détaillées dans la partie "Points clés du programme")
Le Bachelor Finance, Banque et Assurance a pour ambition de former des professionnels capables d'évoluer dans les secteurs de la finance, de la banque et de l'assurance, en développant une double expertise technique et commerciale répondant aux besoins des entreprises, des établissements financiers et de leurs clients.
Cette formation permet aux étudiants d'acquérir une solide maîtrise des fondamentaux de la finance, de l'analyse économique, des marchés financiers, de la gestion des risques, de la banque de détail et des produits d'assurance. Elle associe des enseignements théoriques à des mises en situation professionnelles afin de préparer les futurs diplômés aux réalités du secteur financier.
Le Bachelor forme des professionnels capables d'accompagner aussi bien les particuliers que les professionnels dans leurs projets de financement, d'investissement, d'épargne, de prévoyance ou de développement d'activité. Ils développent une compréhension approfondie des mécanismes financiers et sont en mesure d'analyser les besoins de leurs interlocuteurs afin de proposer des solutions adaptées dans le respect du cadre réglementaire.
Le programme de formation est construit autour de plusieurs dimensions complémentaires : la relation client, l'analyse financière, la gestion des risques, la commercialisation de solutions financières et assurantielles, ainsi que l'utilisation des outils numériques et des données au service de la performance.
Les diplômés exercent leurs fonctions au sein d'établissements bancaires, de compagnies d'assurance, de cabinets de gestion de patrimoine, de sociétés de financement, de directions financières d'entreprises ou encore d'organismes spécialisés dans les services financiers.
Au cours de leur activité, ils sont amenés à :
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Analyser l'environnement économique, financier et réglementaire afin d'identifier les opportunités et les risques ;
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Conseiller et accompagner une clientèle de particuliers ou de professionnels dans la gestion de leurs projets financiers ;
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Étudier la situation financière d'un client ou d'une entreprise afin de proposer des solutions adaptées ;
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Commercialiser des produits bancaires, financiers et assurantiels dans le respect des obligations réglementaires ;
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Participer à la gestion des risques et au contrôle de la conformité des opérations ;
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Exploiter les données financières pour éclairer la prise de décision ;
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Développer et fidéliser un portefeuille clients ;
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Collaborer avec différents experts internes ou externes afin d'apporter une réponse globale aux besoins identifiés ;
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Assurer une veille permanente sur les évolutions économiques, réglementaires et technologiques du secteur financier.
Grâce à cette double compétence en finance et en banque-assurance, les diplômés disposent d'un large éventail de débouchés et peuvent évoluer vers des fonctions de conseiller clientèle, chargé d'affaires, gestionnaire de patrimoine, analyste financier junior, chargé de financement, conseiller en assurance ou encore collaborateur au sein d'une direction financière.
- Durée : 1 an
- Cursus : préparant à l’obtention d’un titre RNCP 39619 de niveau 6 de Conseiller financier
- Titre : délivré par SOFTEC sous convention avec Financia Business School. Arrêté du 01/10/24 - Codes NSF 313.
- Rythme : 3 jours de cours tous les 15 jours (les lundis, mardis et mercredis 1 semaine sur 2) de septembre à septembre
- Alternance sous forme de contrat de professionnalisation/apprentissage ou stage
- Début de session : septembre
- Formation accessible aux personnes en situation de handicap

Le Conseiller financier gère un portefeuille de clients auxquels il doit proposer des services, des produits bancaires et d’assurances commercialisés par l’établissement pour lequel il travaille.
En plaçant le client au cœur de la relation, le conseiller financier doit être attentif aux divers éléments qui peuvent survenir dans la vie du client, soit un événement lié à sa vie personnelle : mariage, naissance, achat de sa résidence principale, héritage…soit un événement lié à sa vie professionnelle : poursuite d’études supérieures, entrée dans la vie active, évolution professionnelle, retraite…
A chaque étape du parcours client correspondent des besoins spécifiques, d’où la nécessité pour le conseiller financier d’être en phase avec les besoins et les projets, d’anticiper les mutations de la structure financière du client.
Le client est entendu comme soit un client dit « particulier », soit un client dit « professionnel » : artisan, commerçant, profession libérale, chef d’entreprise TPE avec une gestion double du compte personnel et du compte professionnel.
Le conseiller financier fait partie de l’équipe d’une agence bancaire ou d’assurances ou d’un organisme financier, dirigé par un responsable : le directeur de l’agence, qui occupe à la fois des fonctions de manager, de commercial et de gestionnaire et qui est le supérieur hiérarchique du conseiller financier.
Bloc de compétences 1 : Accompagner et gérer un client dans un établissement bancaire et/ou assurance
Bloc de compétences 2 : Conseiller ses clients, entreprises et particuliers, sur des produits d'épargne et de placements
Bloc de compétences 3 : Proposer des solutions de financement et d'investissement à ses clients entreprises et particuliers
Pour en savoir plus sur les objectifs et les blocs de compétences, cliquez sur ce lien
Titulaire d’un niveau bac+2 validé en économie, gestion, droit, AES, comptabilité, banque, immobilier, management, sciences politiques...
Comptabilité, gestion d’entreprise et de projets, fondamentaux de l’économie, connaissances des structures de la banque et de l’assurance, droit des entreprises, suivi et reportings
Campagne de candidature 2026-2027 ouverte
Dossier de candidature
Votre dossier de candidature sera à compléter en ligne et des documents complémentaires à insérer.
Tout dossier incomplet ne sera pas étudié.
Analyse du dossier
Les dossiers de candidature sont étudiés chaque semaine lors des commissions établies. Les dates des commissions sont indiquées sur la page d’accueil.
L’analyse porte sur l’évaluation du dossier scolaire, vos motivations ainsi que votre cohérence du profil avec la formation.
Épreuves écrites
Pour donner suite à la validation de votre dossier, des QCM en culture générale et spécialité seront à réaliser en ligne sur notre espace candidat, sous 48h.
Entretien
Si vos tests sont concluants, vous serez convoqué à un entretien de motivation individuel avec un représentant de Financia Business School.
Les entretiens d’admission se déroulent exclusivement en ligne. Vous aurez alors la possibilité de sélectionner un créneau horaire directement sur notre espace candidat.
Décision et inscription
La décision du jury de sélection de Financia Business School est notifiée au candidat par téléphone sous 48 heures. En cas d’acceptation, ce dernier procédera ensuite à l’inscription administrative dans le cursus concerné.
Dans le cadre d’un contrat de professionnalisation ou d’un contrat d’apprentissage, les frais de formation sont pris en charge par l’entreprise d’accueil via leur OPCO.
Pour une formation initiale, le tarif est de 8900 euros
Total d’heures de formation (heures) : 510 heures
Dans le cadre de l’amélioration continue de nos programmes, ceux-ci sont susceptibles de connaître certains changements.
- Comptabilité générale
- Contrôle de Gestion
- Contrôle et audit internet
- Droit des sociétés
- Diagnostic financier
- Stratégie d'entreprise
- Techniques et les produits bancaires
- Assurances de biens et de responsabilités - prévoyance
- Assurances-vie
- Régimes sociaux et retraites
- Economie financière et le marché des capitaux
- Mathématiques financières
- Analyse financière
- Financement des projets du particulier
- Financement des investissements professionnels
- Relation clientèle multi-canal
- Fiscalité
- Régimes matrimoniaux
- Successions et libéralités
- Focus sur le secteur de l'immobilier
- Sensibilisation à l'handicap
- Anglais
- Préparation et examens
- Réseautage professionnel
- Journée de l'orientation
Le Bachelor Banque-Assurance se distingue par ses principales modalités pédagogiques variées, conçues pour maximiser l'apprentissage et favoriser le développement des compétences des apprenants.
Voici un aperçu des approches pédagogiques clés :
Cours magistraux et séminaires interactifs : Les apprenants suivent des cours théoriques dispensés par des experts du domaine, complétés par des séminaires interactifs. Ces derniers encouragent la participation active des apprenants, favorisant les échanges d'idées et le développement de la pensée critique.
L'analyse d'études de cas réels permet aux apprenants de mettre en pratique les concepts théoriques appris en classe. Cette méthode favorise la compréhension des enjeux financiers dans des contextes variés et aide à développer des compétences en résolution de problèmes.
Travaux pratiques et projets en groupe : Les apprenants travaillent en équipe sur des projets concrets, leur permettant de collaborer, de partager des idées et d'apprendre à gérer des projets financiers. Cette approche renforce les compétences interpersonnelles et l'esprit d'équipe.
Stages et immersion professionnelle : Le programme inclut des stages en entreprise, offrant aux étudiants une expérience professionnelle précieuse. Ces stages permettent d'appliquer les connaissances acquises en classe dans un environnement de travail réel et d'élargir leur réseau professionnel.
Visites d'entreprises et conférences : Des visites d'entreprises et des conférences animées par des professionnels du secteur sont organisées régulièrement. Ces événements permettent aux étudiants d'accéder à des perspectives concrètes sur le fonctionnement des entreprises et les tendances du marché.
En résumé, le Bachelor Banque-Assurance repose sur une approche pédagogique dynamique et intégrée, visant à former des professionnels compétents, adaptables et prêts à relever les défis du secteur financier à l’échelle mondiale.
- Etudes de cas (mises en situation professionnelle reconstituée)
- Entretien technique
- Jeux de rôle,
- Dossier professionnel
- La certification AMF (évaluation transversale)
Valider les 3 blocs de compétences :
Bloc 1 : Accompagner et gérer un client dans un établissement bancaire et/ou assurance (Activités A1 à A6)
Bloc 2 : Conseiller ses clients, entreprises et particuliers, sur des produits d'épargne et de placements (Activités A7 à A11)
Bloc 3 : Proposer des solutions de financement et d'investissement à ses clients entreprises et particuliers (Activités A12 à A15)
Après la validation de son Bachelor Finance, Banque et Assurance, l’étudiant peut se diriger vers le parcours Financia de son choix :
- MBA Audit et Contrôle de Gestion
- MBA Banque et chargé d'affaires entreprises
- MBA Finance d’entreprise, fusion-acquisition et banque d’affaires
- MBA Gestion de patrimoine et Family Office
À l'issue de cette formation, les diplômés peuvent prétendre à divers postes tels que :
- Chargé d'affaires en assurances,
- Chargé de clientèle,
- Chargé de compte,
- Chargé de la relation client,
- Conseiller bancaire,
- Conseiller clientèle,
- Conseiller en assurances,
- Conseiller Financier,
- Conseiller en assurance vie,
- Gestionnaire de crédit,
- Gestionnaire de clientèle de particuliers,
- Mandataire en opérations de banque

